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はじめに
新ＮＩＳＡで積立投資信託で資産運用されている方は多いと思います。
私も投資信託を中心に長期・分散・積立で資産運用をしています。
以前書いた記事を下記に掲載しましたので興味の有る方は後ほどご一読下さい。
今回は投資信託に似ている、ETFに投資した結果を記事にしましたので是非ご一読下さい。
具体的な商品は日興ｱｾｯﾄﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄが販売している『上場インデックスファンドTOPIX』です。
ETFとは？
ところで、皆さんはETFと言う商品をご存じでしょうか？
ETFとはExchange Traded Funds”の略で日本語で「上場投資信託」と言います。
言葉の通り投資信託が上場しているのです。
ですからETFは株式と同じように時々刻々と変化する市場価格で取引できます。
一方、投資信託は「1日1回」算出される基準価額で取引されます。
具体的にはETFは市場が空いている時間でいつでも売買が出来ますが、投資信託はその日の売買は市場が閉まった後の基準価格でないと取り引き出来ません。
現在ETFは現在250銘柄程度有ります。投資信託と同じように日本株や海外株対象など様々な種類が存在しています。
ETFのメリット・デメリット
・信託報酬が比較的安い
・市場が空いている時間はリアルタイムで取引出来る
・個別株と同様に「指値注文」や「信用取引」が可能である
・積立投資信託のように自動積立ができないケースが多い
・投資信託は分配金を再投資に回せるがETFは分配金が自動的に再投資されない
上場インデックスファンドTOPIXに投資した理由
①上場インデックスファンドTOPIXの基本情報
・販売会社：日興アセットマネジメント
・純資産残高：11兆円
・信託報酬：0.0968％
・分配金：年1回
② 投資した理由
私が上場インデックスファンドTOPIXに投資した時期は2016年2月です。
個別企業株に投資をするとその企業の業績や新事業発表や、はたまた不祥事などにより株価が
大きく上下しますので精神的なストレスになってしまいます。
しかし今回購入したETFはTOPIXに連動するので、皆さんもよく経験するTOPIXは上がって
いるのに自分の買った株は下がってしまったと言う事がないため安心感があると思い
投資しました。
運用開始から現在までの実績
①基準額について
チャートを見て下さい。
購入時の2016年2月の基準額は一口、1,375円でした。現在では2,700円前後になっています。
②分配金について
一口、57円で利回りは2.05％です。
まとめ
現段階ではこのETFを購入して正解だったと思っています。
ETFは基本的には、短期の取り引きに向いていますが私は旧NISAから特定に切り替わる時点まで保有するつもりです。
デメリットにも記載しましたように自動積立が出来ない商品が多いですが、皆さんも一度ETFに投資してみてはいかがでしょうか？
投資は自己責任との大前提で、私の記事を参考にして頂ければ幸いです。
今後も私の持っている商品や個別株の評価について記事にして行きたいと思っていますので
興味の有る方は是非見て下さい。
