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はじめに
新NISA制度がスタートし1年以上経過しました。
しかしNISAはやりたいが何にどのように投資すれば良いかわからずにまだ投資されていない方も多いのではないでしょうか？
以前、『新NISAの投資先は誰に どこに相談すれば良いのか？』と言う下の記事を書きました。
今回はその続編でIFAに相談する事をお勧めすると共に、具体的なIFAをご紹介させて頂きます。
今回も皆さんがNISA制度を理解されていると言う前提で書かさせていただきますので宜しくお願い致します。
相談するところ
思い浮かぶのは
①詳しい友人・知人に聞く
②取り引きの有る金融機関（銀行や証券会社）に聞く
③ファイナンシャルプランナーに聞く
④IFAに聞く
冒頭にも書きましたが今回は④のIFAについて説明して行きます。
IFAとは？
IFAって何？と思われる方が多いと思います。
IFAとは、「Independent Financial Advisor」の略称で、銀行や証券会社に所属していない
「独立系投資アドバイザー」のことを言い、「独立系ファイナンシャル・アドバイザー」と
呼ばれています。
特定の金融機関に属していないために、中立的な立場から顧客のライフプランに合わせた資産運用のアドバイスができる専門家として注目されています。
IFAに対する手数料は、直接投資家から受け取ることはありません。相談料もかからない
ことが一般的です。
じゃあIFAどうやって儲けているの？
ごもっともな質問ですね。
IFAは投資家が証券会社に支払った手数料の一部を、証券会社経由で報酬を受け取る仕組みになっています。
例えばネット証券の場合、通常販売手数料が0％の商品が有るとします。
IFAからアドバイスをもらった商品を購入する際は0％販売手数料のものが2％かかる
場合が有ります。
商品により販売手数料に上乗せされる場合とされない場合がありますのでIFAに
確認して下さい。
信託報酬にIFAの相談料が上乗せされる事は有りません。
ですから是非IFAに相談する事をお勧めします。
しかしIFAは現在７００社弱有ります。どこに相談するか全くわかりませんよね。
私の体験談
私は10年ほど前から投資信託で資産運用をしていますがこのままの投資戦略で良いのか？と思い、新NISAを期にダメもとでIFAに相談しようと思いました。
そしてネットで調べまくりました。
結果3社（A社、B社、C社）に相談する事にしました。相談はWebです。
相談前には自分の金融資産がどれくらい有って、投資に何円回せて、何年後に何円必要と
言う計画書を作成します。
そしてその計画書を事前にIFAに送っておきます。
これは3社に対して同条件で相談しその結果、どんな結果が得られるか？
いわゆる相見積もりと同じと思って下さい。
一回の相談時間は約60分です。当然相談は無料です。
結果3社とも違った内容を提示してきましたが私の決め手は内容ではなく意外にも話しやすさと
相性でした。
A社のアドバイザーは大手証券会社で幹部を務めた経験の持ち主でしたが上から目線を感じ
丁重にお断りしました。
B社のアドバイザーは中堅証券会社で務めた経験の持ち主でしたが年齢が若く頼りなさを感じ
丁重にお断りしました。
C社のアドバイザーは外資系保険会社で務めた経験の持ち主で話しやすく、引き出しも多く、
こちらの希望を良く聞いて頂き大変頼もしく感じ決定しました。
そして、購入する投資信託を決め、今でも積立ています。
私が相談したIFAは？
ズバリ
『株式会社Fanの投資信託相談プラザ』と言うIFAです。
ホームページを下に記載しておきます。
お付き合いさせて頂いてから約1年が経過しましたが、3ヶ月に一度ほどネットや電話で相談しています。
注意点
ホームページにも記載の通り、投資信託相談プラザはSBI証券と楽天証券のみと提携していますので、その2社の何れかに口座が必要になります。
私はもともとSBI証券で口座を開設していましたのでスムーズに商品を購入していましたが、口座を持っていない方にも、口座開設から新設に教えてもらえるそうですので安心して下さい。
まとめ
皆さんも是非一度、『投資信託相談プラザ』に相談してみて下さい。
私は㈱Fanの社員でも、身内でもありませんし、ましてやお金をもらってPRしている訳でもありません。
IFAの『投資信託相談プラザ』への相談にはお金はいりません。
投資に悩んでいる方は是非一度電話またはメールしてみて下さい。
目からウロコ！の結果が得られるかも？です。
最後に、皆さんが心配しているしつこい商品勧誘も手数料の高い商品を購入させられる事も絶対にありません。
相談者のニーズを最優先したプランを親身に提案してくれます。
